Investor y Automaq suscribieron una alianza para dinamizar el mercado de capitales, mediante la apertura de un fondo de inversión para financiar la venta de automotores y maquinarias, el cual tiene un objetivo de rendimiento anual de 8,5% en USD para los inversores a un plazo de 8 años.
La propuesta cuenta con la administración de Investor Administradora de Fondos e Investor Fiduciaria, para el gerenciamiento de un total de USD 10 millones.
De esta manera, surge por un lado un espacio que ofrece rentabilidad a los inversores, y por otro lado, mayores oportunidades de financiamiento para los compradores no solo de vehículos, sino también máquinas para la producción.
La firma Investor Administradora de Fondos anunció el lanzamiento del Fondo de Inversión Investor Financiamiento para Automotores y Maquinarias, una oportunidad de inversión innovadora creada para aquellos inversionistas que buscan rendimientos atractivos en comparación con las opciones tradicionales, manteniendo un riesgo moderado.
En la ocasión se realizó la emisión de la primera serie del fondo por un valor de USD 3 millones, pero que tiene previsto alcanzar los USD 10 millones.
El lanzamiento se realizó en alianza con Automotores y Maquinaria S.A.E.C.A. (AUTOMAQ) e Investor Fiduciaria S.A (Del Grupo Investor), siendo el principal objetivo el canalizar inversiones al Fideicomiso, donde el mencionado fondo tiene la calidad de beneficiario exclusivo.
Cómo funcionará la alianza
El fideicomiso se enfocará principalmente en la compra de contratos a través de la cesión de créditos y/o carteras de pagarés relacionados con la empresa Automotores y Maquinaria S.A.E.C.A. (AUTOMAQ) que fueron emitidas por sus clientes provenientes de la venta de vehículos y/o maquinarias a plazos, junto con las garantías que correspondan.
La fiduciaria designada para la administración de estos contratos será «Investor Fiduciaria S.A.» La calidad de los contratos de cesión de créditos y/o carteras de pagarés estará en concordancia con las políticas de créditos establecidas por AUTOMAQ S.A.E.C.A. para el efecto y que forman parte integral del Contrato de Fideicomiso.
Desde la firma comentaron que el tamaño del Fondo será de USD 10.000.000 con un rendimiento objetivo del 8,50% anual y su periodo de duración será de 8 (ocho) años.
En una entrevista con MarketData, Federico Callizo, presidente de Investor Administradora de Fondos, explicó que este fondo funciona como un vehículo para captar inversores, e invertir en un fideicomiso, el cual será el encargado de comprar las cesiones de crédito y pagarés. Con esto, Automaq tiene la posibilidad de descontar su cartera de pagarés, ya sea de automóviles o maquinarias agrícolas.
“Queremos que el Fondo y el fideicomiso mantengan una relación interesante que no sea todo automóviles, que también sea un poco de capital de trabajo. Entonces, básicamente lo que se estructuró es un fondo que va a tener un tamaño estimado de USD 10 millones, ahora sacamos la primer serie pero vamos ir sacando en diferentes series”, expresó.
“Queremos que el Fondo y el fideicomiso mantengan una relación interesante que no sea todo automóviles, que también sea un poco de capital de trabajo. Entonces, básicamente lo que se estructuró es un fondo que va a tener un tamaño estimado de USD 10 millones, ahora sacamos la primer serie pero vamos ir sacando en diferentes series”.
Federico Callizo, presidente de Investor Administradora de Fondos.
Callizo sostuvo que mediante esto, Automaq tiene la posibilidad de una nueva línea de acceso de financiamiento para sus clientes con condiciones ventajosas y con ello se vuelve más competitivo en su mercado.
“El rendimiento objetivo del fondo es ocho y medio. Puede que algunos meses no rinda exactamente 8,5% y rinda cerca de eso, porque esto no es un instrumento de renta fija, sino variable. Todos los fondos tienen rendimiento variable ya que inclusive los fondos mutuos, tienen aportes, tienen rescates. O sea, no se puede fijar un rendimiento, lo que normalmente se dice en la industria de fondo, se le pone un benchmark al fondo como una referencia”, puntualizó Callizo.
Con este título, Investor Administradora de Fondos posee 11 fondos de inversión registrados en el mercado de valores, siendo la entidad con la mayor cantidad.
Por su lado, Jorge Pecci, presidente de Automaq S.A.E.C.A sostuvo que se encuentran entusiasmados con esta alianza y con las condiciones que se han logrado, ya que según él, son la primera empresa comercial en colocar en guaraníes a 10 años
“Normalmente son entidades bancarias las que colocan a ese plazo. Automaq lo hizo con Investor a 10 años. Bueno, para nosotros realmente esta es una nueva posibilidad de financiamiento a nuestros clientes”, explicó.
Pecci también explicó que este fondo de USD 10 millones van a pasar a un fideicomiso de financiación que hace de automóviles o maquinaria.
“Hay un nivel de seguridad muy alto para el inversor en este fondo y nos permite a nosotros una nueva herramienta de financiación para todo el país. Nosotros estamos con 18 sucursales en este momento en todo el país. Financiamos vehículos y máquinas en rangos que van de un año a cinco años».
Jorge Pecci, presidente de Automaq.
“Hay un nivel de seguridad muy alto para el inversor en este fondo y nos permite a nosotros una nueva herramienta de financiación para todo el país. Nosotros estamos con 18 sucursales en este momento en todo el país. Financiamos vehículos y máquinas en rangos que van de un año a cinco años. Y es importante contar con esta herramienta para poder hacer efectivo y seguir invirtiendo en el negocio, en nuevas sucursales, en más productos para la venta. Es decir, nos da esa dinámica para un capital de trabajo más libre digamos”, comentó.
Pecci explicó que los recursos que se captan van a ser descontados de los documentos del cliente que viene a comprar un auto o una máquina. Sin embargo, si ese cliente, por un motivo alguno, se atrasa, Automaq debe gestionar el recupero de esos documentos para no dañar el fondo. Es decir, las personas tienen esa seguridad que nosotros estamos detrás del fondo.
Por su lado, Alvaro Acosta, presidente de Investor valoró no solamente la iniciativa por parte de Investor sino que también la participación del regulador, en este caso de superintendencia de valores que constantemente se encuentran apoyando y acompañando al sector durante el proceso de elaboración del título.
“Armamos todo un ecosistema para poder justamente darle al inversor y al emisor todo un vehículo que permite potenciar, y que al final retribuye en que una empresa como Automaq va a poder generar más valor del que ya genera hoy, porque va a obtener más condiciones de liquidez para sus operaciones».
Alvaro Acosta, presidente de Investor.
“Armamos todo un ecosistema para poder justamente darle al inversor y al emisor todo un vehículo que permite potenciar, y que al final retribuye en que una empresa como Automaq va a poder generar más valor del que ya genera hoy, porque va a obtener más condiciones de liquidez para sus operaciones. Entonces eso fue lo que diseñamos el fondo en ese sentido funciona de una manera muy sencilla, si bien jurídicamente costó,funciona de una manera muy sencilla”, expresó
