Datos proporcionados por la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad) dan cuenta de que en lo que va del año, la institución recibió un total de 14.554 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS). Al cierre del año pasado, estos sumaban 17.095.
Cabe explicar que estos reportes son elaborados por los sujetos obligados en el marco de la prevención del lavado de dinero, y provienen de movimientos de clientes que no se consideran normales y eventualmente podrían tratarse de fracciones en esquemas de este tipo de flagelos.
Los datos estadísticos de la Seprelad revelan que, en lo que va del año, 15 sujetos obligados reportaron Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS). Los bancos lideran con un total de 13.227 ROS, seguidos por las financieras con 664.
Las Empresas (Empes) ocupan el cuarto lugar con 170 ROS, seguidas por las cooperativas con 123 y las aseguradoras con 111.
El sector automotor reportó 81 ROS, mientras que las remesadoras sumaron 52. Las inmobiliarias registraron 39 ROS y las administradoras de fondos, 28.
También se reportaron 26 ROS de las casas de bolsa, 20 de los casinos y 14 de las casas de cambio. Finalmente, las casas de crédito informaron 7 ROS, y los activos virtuales, 5.
También, datos de la Seprelad menciona que en cuanto a la cantidad de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) por tipo de operación, se registraron 11.671 ROS clasificados como fuera de perfil transaccional, 1.567 ROS correspondientes a operaciones sospechosas, 400 ROS como propuestas y 972 ROS vinculados a publicaciones periodísticas negativas.
En este punto cabe explicar que las operaciones sospechosas son aquellas operaciones que, luego de un análisis exhaustivo, exponen hechos, irregularidades o cuestiones que sustenten su calificación como sospechosa de estar relacionada al hecho punible de lavado de activos, financiamiento del terrorismo u otros hechos punibles precedentes.
En lo que respecta a “Fuera de perfil transaccional”, se refieren a los casos en los que el cliente ha operado por encima del perfil transaccional sin una justificación, y no se verifiquen otras inusualidades específicas, más allá del exceso de perfil identificado.
Publicación periodística negativa: Guarda relación con aquellas comunicaciones originadas a partir de la vinculación del cliente a una publicación de prensa negativa, sin que se identifiquen operaciones que, a partir del conocimiento de los hechos de prensa revistan calidad de inusuales o sospechosas.
Propuesta: Aquellas situaciones en las que un cliente o no cliente, proveedor, usuario o contraparte propone realizar o realiza una operación con el sujeto obligado que finalmente no fue consumada, ya sea por el proceso de debida diligencia interpuesto o por el desinterés del interviniente.
Por otro lado, el informe de la Seprelad detalla que los ROS por actividad económica reportada se distribuyeron de la siguiente manera: 4.906 ROS para actividades administrativas de oficinas y otras actividades auxiliares de empresas, 738 ROS para la prestación de servicios a la comunidad en general, 494 ROS en el sector de la construcción, 479 ROS en actividades no especificadas y 473 ROS en actividades jurídicas.
