Al cierre de febrero, el Estimador de Cifras de Negocios (ECN) había revelado que las ventas en general crecieron un 13,6%, con lo cual la variación acumulada, al segundo mes del año, se ubicó en un 12,5%.
Desde la banca matriz explicaron que el resultado interanual se debe a las dinámicas positivas de las ventas en las manufacturas, el comercio y los servicios.
También se señala que hubo desempeños favorables en las ventas de actividades como aceites, carne, bebidas, tabaco, productos químicos, minerales no metálicos, molinería, panadería, productos metálicos, maquinarias, equipos, textiles, prendas de vestir, cueros y metales comunes.
Por otro lado, las ventas en las actividades productoras de azúcar y papel tuvieron resultados negativos. En el comercio, se observaron aumentos en las ventas de combustibles, insumos agropecuarios, productos para el equipamiento del hogar, alimentos, productos químico-farmacéuticos, prendas de vestir, y venta y mantenimiento de vehículos.
Vale mencionar que al cierre del 2023, el consumo total entre privado y público había crecido 3,1%.
En lo que respecta a los créditos, los datos de la superintendencia de bancos reportan que al cierre de marzo, estas colocaciones alcanzaron unos G. 19,8 billones, lo que equivale a unos USD 2.680 millones, este valor representa un crecimiento del 15,8% en relación al mismo mes pero del año pasado.
Vale mencionar que el préstamo de consumo es el segmento con la mayor tasa de interés y su vez el que representa mayor nivel de morosidad. Según los datos de indicadores financieros se ubica en 19,82%.
Por otra parte, en el informe de política monetaria se anticipa un crecimiento del consumo del 3,8% en 2024, impulsado por la expansión del consumo privado. Este pronóstico se fundamenta en la confianza optimista del consumidor, expectativas de inflación alineadas con la meta, el dinamismo positivo de los créditos y los indicadores favorables del mercado laboral. Estos factores respaldan la proyección de crecimiento del consumo privado para el próximo año.
